תכנון עתידי

תכנון לעתיד הוא שם כולל לכל ההסדרים שנרצה להבטיח כבר כיום, כדי להקל גם על חיינו וגם על חייהם של האנשים היקרים לנו. חשוב לדעת שלא כל ההסדרים רלוונטיים לכולם. גם אם שמעתם שמאוד כדאי לערוך מסמך זה או אחר, חשוב קודם כל להבין מה באמת הצרכים שלכם ונסיבות חייכם, ובהתאם לכך להתאים את הפתרונות המתאימים ביותר לכם.

קיימים כמה סוגים של מסמכים שנוגעים לתכנון עתידי:

​

צוואה

צוואה היא מסמך משפטי שמאפשר לאדם להחליט איך יחולק הרכוש שברשותו לאחר מותו. צוואה ערוכה היטב מסייעת לנו ליצור סדר וודאות עבור המשפחה שלנו, למנוע סכסוכים בין יורשים ככל הניתן, ולאפשר לנו לדאוג באופן הטוב ביותר למי שזקוק לכך. למשל, אם יש לנו בן משפחה שאינו יכול לצאת לחיים עצמאיים ואנחנו מבקשים להבטיח את שלומו בדרך הטובה ביותר, הוראות מפורטות בצוואה, שכוללות את המנגנונים הנכונים, יכולים לסייע בכך.

​

תכנון העברה בין דורית

תכנון של העברה בין דורית נועד לרוב עבור אנשים שבבעלותם עסקים משפחתיים משמעותיים, וחשוב להם להעביר את העסקים המשפחתיים לדורות הבאים באופן הטוב ביותר. תכנון מיטבי של העברה בין דורית דורש הבנה במבנים תאגידיים (כגון יצירת חברות-בנות, הקמה של חברה חדשה או יצירת של תת-מחלקה בתוך חברה הקיימת) וכן הבנה מעמיקה בתכנוני מס.

​

ייפוי כוח מתמשך

ייפוי כוח מתמשך נועד לאפשר לנו לקבוע מראש מי ידאג לנו כאשר לא נהיה עוד מסוגלים לעשות זאת בעצמנו, ובאיזה אופן זה ייעשה. ייפוי כוח מתמשך יכול לגעת בנושאים רפואיים, רכושיים ואישיים. למשל איפה נתגורר, מה ייעשה בכספים שברשותנו. היתרון בייפוי כוח מתמשך הוא בהזדמנות לדבר על הנושאים המשמעותיים האלה מראש, ולהקל על האנשים היקרים לנו בכך שנביע את רצוננו מבעוד מועד. מסמך ייפוי כוח מתמשך חייב להיערך על ידי עורך דין שהוסמך לכך, אלא אם הוא לעניינים רפואיים בלבד, ואז יכול להיערך גם על ידי בעלי מקצוע אחרים.

​

מתן הנחיות מקדימות למינוי אפוטרופוס

במקרים בהם מסיבות כלשהן עריכת ייפוי כוח מתמשך אינה מתאימה או אפשרית, ודרך הפעולה המתאימה במקרה הצורך תהיה מינוי אפוטרופוס, ניתן לבחור מי יהיה האפוטרופוס ולספק לו הנחיות מתאימות כיצד לפעול. מסמך מתן הנחיות מקדימות למינוי אפוטרופוס חייב להיערך על ידי עורך דין שהוסמך לכך.

​

הוראות מקדימות לפי חוק החולה הנוטה למות

למרות שייפוי כוח מתמשך יכול לחול על נושאים רפואיים, הוא לא חל על חולים הנוטים למות וטיפולים מסוימים הניתנים במצבים אלה. הוראות מקדימות לפי חוק החולה הנוטה למות מאפשרות לאדם לקבל החלטות מראש למצב הוא ייחשב חולה נוטה למות ולא יהיה כשיר לקבל החלטות בעצמו, וכן למנות מיופה כוח שיקבל החלטות בשמו. ההוראות נוגעות לטיפולים רפואיים כגון החייאה, כימותרפיה, דיאליזה, ניתוחים מסוגים שונים הזנה ועוד. את הטופס ניתן לערוך בעזרת אח/ות או רופא/ה מוסמכים.

​

מסמך הבעת רצון ומינוי אפוטרופוס בצוואה

כאשר אדם משמש כאפוטרופוס לקטין – לרוב מדובר בהורה לילדים, אך לפעמים גם עבור ילדים בוגרים שאינם מסוגלים לדאוג לעצמם בכוחות עצמם – יש לפעמים חשיבות בקביעה מראש מי יהיה האפוטרופוס לאותם ילדים במקרה שהאפוטרופוס המקורי לא יהיה כשיר לתפקד, בין אם באופן זמני ובין אם באופן קבוע. ההנחיות האלה משמעותיות במיוחד עבור הורים יחידניים, או הורים לילדים מבוגרים שהם מונו כאפוטרופוס עליהם למרות שהם בגירים. מסמך הבעת רצון נועד למצבים של אי-כשירות בעוד האפוטרופוס עודו בחיים (הן במצבים זמניים, כמו חוסר הכרה, אשפוז ממושך וכו' והן במצבים ממושכים עקב מחלות כגון דמנציה), ואילו מינוי אפוטרופוס בצוואה, נועד למנות אפוטרופוס מחליף למקרה של פטירת האפוטרופוס המקורי. בשני המסמכים ניתן לתת לאפוטרופוס המחליף הנחיות מדוקדקות על אופן הטיפול בילד, מימון הטיפול וכדומה.